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海油租赁:“租赁+保理” 实现三方共赢
发布日期:2017-01-20 浏览次数: 信息来源:中国海洋石油报 字号:[ ]

海油租赁2016年与武汉地铁项目合作时,创新采用“租赁+保理”的业务模式,实现三方共赢,该模式此后被融资租赁业领头羊工银租赁公司复制。

三方共赢

武汉地铁项目被惠誉公司评级为A,等于国家主权信用评级。交通是关乎国计民生的公益项目,风险极低,几乎不出不良资产。金融机构对这样的项目授信额度都比较大。

根据国家相关法规,与银行贷款“专款专用”属性相比,武汉地铁项目通过融资租赁模式融到的资金使用更加灵活,在项目平整、拆迁等非主体工程时即可使用这部分资金,这也促使了武汉地铁项目在得到湖北省200亿元一般政府债前提下,优先考虑采用融资租赁模式。

根据银监会发布的《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%,同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。对包括海油租赁在内的非金融租赁公司则无此限制。

由于政策限制,面对武汉地铁项目300亿元融资需求盘子,工银租赁、交银租赁、建信租赁这些银行系金融租赁公司存在吃不饱的情况。

无追索权保理是指保理商凭债权转让向供应商融通资金后,即放弃对供应商追索的权力。换言之,海油租赁采用“租赁+保理”模式,可将应收账款“卖”给需要扩大授信规模的银行,从而实现无追索信用风险转移。此举同时让借款方、银行、租赁公司三方受益:借款方延长贷款期限,调整负债结构;银行中间收入占比更高、授信额度更高;租赁公司获得资金流动性,在现有注册资本金和杠杆率基础上释放出新的融资额度,可继续为公司创造效益,同时转移了融资风险。

2015年,海油租赁就在武钢项目成功开展“租赁+保理”模式。此次他们总结经验,继续在武汉地铁项目中应用“租赁+保理”,获得了成功。

精细服务

“租赁+保理”在租赁方案设计伊始就需为后续保理业务的开始预留“对接口”。比如租赁公司常规收费包括手续费、保证金、租息,而在此项目中,海油租赁在合规的前提下减免了客户的保证金,在手续费中考虑保理相关费用,租息率统计方法满足银行要求,按等额本金、按日计息。这样的租赁合同可以非常便利地继续开展保理业务。

同时,海油租赁用高质量服务感动了客户。比如,客户在2016年底需要2亿元资金时,海油租赁在总公司资金部的业务支持下,做到客户第一天下午提出需求,第二天就放款。这是一般的非金融租赁机构难以做到的。武汉地铁相关负责人称赞道:“海油租赁在我们最需要钱的时候顶上,效率高!”该融资租赁项目经理韩璐在与武汉地铁项目对接过程中,帮武汉地铁项目做了许多财务报表的整理工作,用真诚和专业感动了客户。

海油租赁总经理邬汉明表示,自2016年以来,央行维持宽松的货币政策,导致市场面临资产荒,优质标的物日益稀缺,市场开发面临更高的难度。公司业务部门在此情况下,在加大对市场开拓力度的同时,加强对行业相关政策的研究,有效控制了风险,取得良好业绩。(记者 付饶)




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海油租赁:“租赁+保理” 实现三方共赢
发布日期:2017-01-20 信息来源:中国海洋石油报

海油租赁2016年与武汉地铁项目合作时,创新采用“租赁+保理”的业务模式,实现三方共赢,该模式此后被融资租赁业领头羊工银租赁公司复制。

三方共赢

武汉地铁项目被惠誉公司评级为A,等于国家主权信用评级。交通是关乎国计民生的公益项目,风险极低,几乎不出不良资产。金融机构对这样的项目授信额度都比较大。

根据国家相关法规,与银行贷款“专款专用”属性相比,武汉地铁项目通过融资租赁模式融到的资金使用更加灵活,在项目平整、拆迁等非主体工程时即可使用这部分资金,这也促使了武汉地铁项目在得到湖北省200亿元一般政府债前提下,优先考虑采用融资租赁模式。

根据银监会发布的《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%,同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。对包括海油租赁在内的非金融租赁公司则无此限制。

由于政策限制,面对武汉地铁项目300亿元融资需求盘子,工银租赁、交银租赁、建信租赁这些银行系金融租赁公司存在吃不饱的情况。

无追索权保理是指保理商凭债权转让向供应商融通资金后,即放弃对供应商追索的权力。换言之,海油租赁采用“租赁+保理”模式,可将应收账款“卖”给需要扩大授信规模的银行,从而实现无追索信用风险转移。此举同时让借款方、银行、租赁公司三方受益:借款方延长贷款期限,调整负债结构;银行中间收入占比更高、授信额度更高;租赁公司获得资金流动性,在现有注册资本金和杠杆率基础上释放出新的融资额度,可继续为公司创造效益,同时转移了融资风险。

2015年,海油租赁就在武钢项目成功开展“租赁+保理”模式。此次他们总结经验,继续在武汉地铁项目中应用“租赁+保理”,获得了成功。

精细服务

“租赁+保理”在租赁方案设计伊始就需为后续保理业务的开始预留“对接口”。比如租赁公司常规收费包括手续费、保证金、租息,而在此项目中,海油租赁在合规的前提下减免了客户的保证金,在手续费中考虑保理相关费用,租息率统计方法满足银行要求,按等额本金、按日计息。这样的租赁合同可以非常便利地继续开展保理业务。

同时,海油租赁用高质量服务感动了客户。比如,客户在2016年底需要2亿元资金时,海油租赁在总公司资金部的业务支持下,做到客户第一天下午提出需求,第二天就放款。这是一般的非金融租赁机构难以做到的。武汉地铁相关负责人称赞道:“海油租赁在我们最需要钱的时候顶上,效率高!”该融资租赁项目经理韩璐在与武汉地铁项目对接过程中,帮武汉地铁项目做了许多财务报表的整理工作,用真诚和专业感动了客户。

海油租赁总经理邬汉明表示,自2016年以来,央行维持宽松的货币政策,导致市场面临资产荒,优质标的物日益稀缺,市场开发面临更高的难度。公司业务部门在此情况下,在加大对市场开拓力度的同时,加强对行业相关政策的研究,有效控制了风险,取得良好业绩。(记者 付饶)

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